100% целевое финансирование!
Несмотря на то, что в международной практике существует общая классификация раундов инвестиций, не всегда хватает конкретного руководства или дорожной карты, которая сделает процесс инвестиций на 100% прозрачным как для инвестора, так и для бизнеса, особенно, когда это касается стартапа или инвестиций в «развитие».
Каждый инвестор и владелец сталкивается с ситуацией, когда открытое финансирование не гарантирует ожидаемый результат. Главной причиной такого «разрыва ожиданий» является отсутствие должного управления инвестиционными средствами, как со стороны инвестора, так и со стороны, которая их использует.
Если инвестор поверил в идею и доверяет команде, которая готова превратить её в настоящий бизнес, то самое время уйти от понятия «раунд инвестиций» и разобраться, во что будут вложены деньги и какой эффект от их использования планируется получить. А также создать пошаговый план инвестиций, который позволит разбить сумму инвестиций на части и выстроить их против полученных результатов в порядке приоритета для роста бизнеса. Такой пошаговый инвестиционный план поможет не «сбиться с курса», снизить риски и перекосы в финансировании, правильно расставлять приоритеты и, даже если что-то пойдет не так, вовремя скорректировать план действий.
Конечно, такой подход накладывает ответственность на инвестора за соблюдение ритма финансирования проекта, чтобы не потерять время и использовать возможность полностью.
ЗАЧЕМ НУЖНЫ ИНВЕСТИЦИИ
Сделать бизнес с «0», без сторонних инвестиций возможно, но это сложная задача, особенно если цель амбициозна, а время ограничено. Опыт подсказывает, что если идея появилась у вас, то она появилась и у кого-то еще, а некоторые виды технологических бизнесов вообще не могут быть сделаны без инвестиций.
Как правило, нехватка финансового рычага не дает возможности получить в распоряжение необходимые ресурсы, протестировать идею, изучить модель поведения клиентов, сделать первые продажи, выстроить оптимальный для роста конвейер продаж и маркетинга, и, как результат, пройти «долину смерти» или перешагнуть порог способности самофинансирования проекта. Здесь имеется в виду не точка безубыточности, а объем прибыли, необходимый для поддержания нормальной работы бизнеса и финансирования его роста и масштабирования. И даже потом, для быстрого масштабирования могут понадобиться дополнительные ресурсы.
Проследить последовательность и основные объекты финансирования коммерческой части проекта, а также возможность капитализации, можно на основе разделов методологии роста F8 bigtime.ventures. Результатом финансирования коммерческой части является конкретное достижение и тестирование на практике Идеи, Механизма реализации (Рынок, Предложение, Цели, Маркетинг, Продажи, Система индикаторов, Принятие решений, Управление), Команды и Автоматизации. Естественно, требуют привлечения инвестиций и разработка продукта, производство и логистика, и для этого можно использовать тот же подход.
КАК ОБЕСПЕЧИТЬ ЭФФЕКТИВНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ ПРОЕКТОВ
Независимо от того, из каких средств будет финансироваться проект, процесс финансирования состоит из нескольких основных стадий:
- Фильтр идей и проектов, определение стадии жизненного цикла действующей компании, тестирование на жизнеспособность.
- Оценка потенциала роста, рыночной силы и организационной готовности бизнеса к росту.
- Определение зон и объектов инвестиций.
- Составление прогноза и ожидаемой отдачи от инвестиций.
- Разделение инвестиционных траншей против промежуточных качественных, количественных и финансовых результатов.
- Составление инвестиционного календаря и инвестиционной политики.
- Мониторинг результатов и корректировка плана действий и инвестиционного плана.
В идеале, результатом каждого этапа инвестиций должен являться либо законченный материальный или нематериальный «продукт», который представляет определенную ценность, а, следовательно, стоимость на рынке, либо приемлемый финансовый результат. В противном случае, вероятность вернуть инвестиции стремится к нулю.
Дмитрий Котосонов
партнер bigtime.ventures
8 ВОПРОСОВ, ЧТОБЫ ОЦЕНИТЬ ИНВЕСТИЦИОННУЮ ПОЛИТИКУ КОМПАНИИ
- Какие области бизнеса в первую очередь финансируются компанией?
- Есть ли у вас инвестиционный календарь?
- Какие области бизнеса требуют снятия ограничений роста с помощью инвестиций?
- Кто в компании отвечает за обеспечение возврата на инвестиции?
- На какой стадии жизненного цикла находится ваша компания?
- Есть ли у вашей компании необходимость в инвестициях?
Если вы затрудняетесь сформулировать однозначный ответ на эти вопросы – воспользуйтесь Алгоритмом разработки Инвестиций или другими продуктами bigtime.ventures для более полного использования потенциала вашего бизнеса.
